财神彩票_财神平台官网_财神彩票平台官网_警惕不法分子借银行名义行骗|银行理财|存款失踪

  • 时间:
  • 浏览:2

  文/新浪财经专栏作家 金言

  近期,新闻媒体连续报道了浙江、河北等地多起银行客户存款“不翼而飞”的蹊跷事件,一时间搅得人心惶惶。当前这人 假借银行名义行骗猖獗的具体情况,不仅对客户资金造成了损失,一并也严重损害了银行信誉,为区域性金融风险埋下了祸根。

警惕不法分子借银行名义行骗

  近期,新闻媒体连续报道了浙江、河北等地多起银行客户存款“不翼而飞”的蹊跷事件,一时间搅得人心惶惶。在其他同学心目中,银行经常是最保险、最牢靠的地方,这是怎样么了?

  如今银行体系已进入了互联网时代,每一笔资金的流动完整都是迹可寻,银行的存款不要再要是肯能“失踪”。随着警方介入,真相也刚开始英语 慢慢浮出水面。比如根据河北公安部门的初步调查,案件中不法分子以高息为诱饵,陪同客户到银行网点办理定期存款业务,其间偷偷将客户或多或少人领取的U盾等安全认证工具掉包,再通过网银将资金转走,完成诈骗客户资金的行为。而受骗客户一刚开始英语 完整都是收到不法分子转来的所谓“高息”,直到存款到期支取时才发现上当受骗。

  从案情上看,哪些完整都是非常典型的诈骗案件,光用存款“失踪”来描述,太难让普通民众吸取经验教训。本案的症结就在于不法分子利用受害人对于银行的绝对信任,打着银行的幌子,以“高息”为诱饵编造谎言骗取客户资金。不法分子知道现在其他同学完整都是风险意识,不越来越容易受骗上当,但肯可不可不能能 和银行绑在一并,这骗起来就逼真多了。总结起来,主要有越来越几种套路。

  第这人 是瞄上了或多或少酒企的“存款卖酒”业务模式,利用这人 业务往往异地操作、银行和企业之间信息不畅的漏洞实施诈骗。诈骗分子先合谋伪造银行印章,编造假存款合作,冒充银行工作人员到公司上门开户,获取公司有关开户所需资料和印模,要是私刻假印章,伪造开户资料,到银行办理开户手续,并使用假印鉴将存款完整转出银行。

  第二种是抓住或多或少人客户追求高收益的心理,对客户虚构银行有高息存款业务,再利用客户对银行多渠道服务匮乏了解的具体情况,陪同在柜面办理业务后将存折和银行卡交给客户保管,或多或少人保存肯能伺机掉包客户的U盾等安全介质,再通过电子渠道将资金盗取。

  第这人 是将民间借贷风险向银行转嫁。在这人 于于案例中,借贷双方之前 商量好融资事项,借款人再到银行正常办理存款业务,之前 将U盾和密码告诉用款人,或多或少人保留银行卡。肯能用款人到期可不可不能能 正常取回约定本息,则皆大欢喜。肯能用款人资金链断裂,则销毁融资协议,转而声称银行弄丢了存款,要求还钱。

  应该说哪些诈骗手段未必高明,但就肯能扯上了银行进行虚假的“背书”,才使得不法分子一再得逞。正是假借的银行的名义,客户才会放松警惕,在越来越认真辨别真伪的具体情况下轻易泄漏关键信息,因为 资金被骗。

  当前这人 假借银行名义行骗猖獗的具体情况,不仅对客户资金造成了损失,一并也严重损害了银行信誉,为区域性金融风险埋下了祸根。对此,建议各方通力合作,出重拳严厉打击,尽快遏制住这股歪风邪气。

  警方要加大对此类案件的侦破力度,尽快向社会发表声明犯罪分子的做案手法,提醒公众注意防范。

  银行要严格管束好工作人员,完善相关制度和流程,严格核对、明察秋毫,减少犯罪分子的可乘之机。

  对于公众来说,千万别相信所谓“熟人”的蛊惑和各类非法存款中介关于“高息”的虚假宣传,一定要通过正规渠道办理银行业务,同必须保管好或多或少人的U盾和密码,处里上当受骗。

  (本文作者介绍:有另有2个不资深的金融评论人)

  本文为作者独家授权新浪财经使用,请勿转载。所发表言论不代表本站观点。